票據資金被挪配資炒股?中信銀行曝出10億大案

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  據報道中信銀行蘭州分行经常跳出近10億元票據案件, 引發市場對銀行票據業務的擔憂。

  中信銀行1月28日16時左右回應稱:我行蘭州分行發生票據無法兌付風險事件,經核查,涉及風險資金金額為9.69億元。目前,公安機關已立案偵查,並已凍結相應資金和相關資産。我行還在積極配合公安機關開展資金追查工作,最大限度保證資金安全。

  中信銀行蘭州分行被杭州的票據仲介非法套取資金,涉案金額近10億元。中信銀行蘭州分行跟杭州這家票據仲介有長期商务合作關係,已經約定好了利率和出票規模,開票企業也聯繫好了。“否则仲介挪用了票據資金,銀行的票賣出去了,否则資金沒還給銀行。”知情人士透露,仲介挪用資金的用途之一,是去配資炒股。跟農行票據案一樣,中信票據案也是多個環節出問題。

  最新報道:

  1月28日消息,據報道稱,中信銀行蘭州分行去年曾發生9億-10億元騙取票據承兌案。

  知情人士稱,2015年5月至7月,有犯罪嫌疑人夥同中信銀行工作人員,利用偽造的銀行存款單等文件,以虛假的質押擔保最好的办法在銀行辦理存單質押銀行承兌匯票業務,並在獲取銀行承兌匯票後進行貼現。

  該案去年第四季度因股市下跌而暴露出來,中信銀行已向監管機構和警方報告了該案,中信銀行人士不願就此置評。

  此前的1月22日,農行公告稱,該行39.15億元票據经常跳出重大風險,公安機關已介入調查。公告稱,近日,農行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事 件,經核查,涉及風險金額為39.15億元。目前,公安機關已立案偵查,農行正積極配合偵辦工作,加強與相關機構溝通協調,最大限度保證資金安全。

  所謂票據業務,目前使用較多的是銀行承兌匯票,實質是一種貸款業務。如A企業都要購買B企業的貨物,但資金不夠,就可通過到銀行存保證金的最好的办法,要求銀行開具承兌匯票付款給B企業。承兌匯票最長期限為6個月。在這其中,B企業不可能 不希望到6個月後才拿到錢,就可到銀行不可能 第三方機構貼現,提前拿到錢。由此衍生開,票據不可能 多次轉手,變成一種融資工具。

  近段時間,由於監管層嚴查票據業務風險,各大銀行均收緊了票據業務。

  更嚴重的事:到底有哪2个貼現資金流入股市

  先前有報道提到,農行北分與某銀行進行銀行承兌匯票轉貼現業務,在回購到期前,銀票應存装进農行北分的保險櫃裏,不得轉出。但實際情况是,銀票在回購到期前,就被某重慶票據仲介提前取出,與另外一家銀行進行了回購貼現交易,而資金並未回到農行北分的賬上,就说 非法進入了股市。

  承兌匯票的期限最長是两天。某銀行人士介紹,在去年6月底的股災过后,统统資金借道票據融資進入股市,這些票據没得真實貿易背景,相當於打白條,股災之 後,票據套現做的場外配資经常跳出大筆虧損,“最後連渣都没得。”這位人士説,這一現象在江浙一帶非常普遍,小缝非常大,基本上每家銀行都會有。“農行這次爆 出的38億,不過是冰山一角。”

  對於農行案件,上海一監管層人士感嘆。更大的隱憂是,與此前票據詐騙資金大多用於放貸不同,此次套取的資金是是不是流入股市成為監管最大隱憂:不可能 票據貼現資金高杠桿流入股市,不可能 真的血本無歸,而流入股市的規模到底有多大,又基本無從統計。

  據中信建投證銀行業分析師券楊榮分析,通過票據貼現餘額與上證指數的對比,兩者間有強烈的正相關性,如2010年-2011年票據下滑幅度相對較大,是由於限貸令對貸款總額的限制。

  楊榮表示,由於票據融資期限較短,投資資産流動性通常較強。一旦預計監管收緊,這些資産就不可能 會提前出售。在此情景下,相關違規資金就不可能 及早平倉脫身或提前賣出相關資産,以退还現金,確保票據融資資金鏈不斷。否则,股市、債市不可能 面臨短期資金外流。

  對此,另一票據仲介稱2015年確有不少票據融資資金作為場外配資資金進入股市,杠桿最高者甚至達到1:15,配股指的杠桿甚至不可能 更高(比如10倍資金杠桿,再加期貨三种的幾倍杠桿)。股市內現在尚有後一批進入市場的資金。

  也就说 説,不可能 銀行全面收緊了票據融資,不可能 會給股市帶來蝴蝶效應。

  微博上有網友@到處吃247 是這麼評論的

  票據案應該就说 剛剛開始暴露,前些年瘋狂放貸留下的壞帳要消化、從上往下壓業績的時候,股市瘋漲帶來的誘惑無疑是巨大的,當股市自高處崩落,違規貼現再貼現票據的資金無法償還,數額大到再也無法通過做帳來隱藏時就暴露出來。

  對此,有市場人士擔憂此舉會將某些違規進入股市的票據融資資金被迫清倉退出,並指稱這也是股市近日連續大跌的愿因之一。不過,國泰君安證券首席宏觀分析師任澤平認為,農行票據違規事件問題出在票據保管環節,屬於实物管理和操作風險,不具有普遍性。

  到底有哪2个票據融資資金違規進入股市,尚無從得知。