团贷网之后,千亿级P2P平台鑫合汇怎么了?创始人陈杭生现已投案自首!

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  继团贷网事先,又一个多多多多4000亿级P2P平台倒下!4月8日,杭州市公安局拱墅区分局官方微博“平安拱墅”发布公告称, 4月7日,杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司实际控制人陈某某(男,56岁)主动向杭州市公安局拱墅区分局投案。那末 鑫合汇为何了?存在哪些事情了呢?

  警方已对平台以涉嫌非吸立案侦查,并对实控每个人 相关涉案人员采取刑事强制土办法 。

  目前,公安机关已开展“鑫合汇”平台服务器调取及相关资产查控工作,案件正在依法侦办中,投资者可通过网上报案和邮寄或上门报案這個土办法 登记报案。

  而仅在近两日,"爆雷"的P2P平台可谓接二连三:

  4月8日,因涉嫌非法吸收公众存款罪,央企控股的P2P芒果金融被立案侦查。

  4月8日,风口浪尖上的红岭创投董事长周世平发布通知称,4月11日前暂停提现! "带头大哥"网贷平台待偿182亿,明天出兑付方案

  ……

  “爆雷”平台,累计成交超4000亿

  昨日“爆雷”的鑫合汇于2013年12月正式上线。

  其官网数据显示,截至目前,鑫合汇平台已注册用户633.1万人,累计成交额2124.19亿元,当前出借人数4135人,但官网未披露最新的借贷余额数据。

  這個成交额相较于近期爆雷的团贷网(14007.70亿)时要高。

  鑫合汇目前大股东为浙江支集控股有限公司,持股37.29%,由陈杭生控制。二股东为美都金控(杭州)有限公司(下称美都金控),系上市公司美都能源(4000175)旗下全资子公司。

  通过股权穿透,鑫合汇实际控制人为陈杭生,持股约16.22%。此次警方通报的陈某某共要 率即是陈杭生。

  公开资料显示,鑫合汇创始人、实控人陈杭生,1963年1月生,曾工作于杭钢集团,历任浙江证券、浙江盈元投资管理有限公司、美都控股(后更名“美都能源”)副总裁,现任浙江中新力合担保有限公司董事长。

  由于着,此次爆雷的P2P平台不言而喻乌合之众,既有上市公司背书,又是中国互联网金融学着成员,也是杭州互联网金融学着执行会长单位。

  2018年,P2P平台相继掀起爆雷潮后,西湖区金融办、杭州市金融办、浙江省金融办曾对杭州的6家互金企业进行过进行调研,哪些企业被传入围杭州互金备案“白名单”,鑫合汇便是其中一家。

  临危之际,“白衣骑士”没来

  据鑫合汇官网信息,其此前的主要业务是为企业筹集过桥资金,即“借新换旧”,外理企业短期资金周转的问題报告 。

  据鑫合汇运营报告显示,截止2018年7月,该平台累计投资人数达52.82万人。

  一位参与鑫合汇的投资者向全景财经(微信公众号p5w2012)透露,其在该平台投资后,老是保持着9%以上的收益率。

  该投资者于鑫合汇的账户截图

  然而,2018年8月,鑫合汇老是宣告展期。展期的主要由于与其资产端密切相关。

  据银监会收集的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行土办法 》规定,同一自然人单一平台、累计借款额115万元的上限,以及同一法人或這個组织单一平台、累计借款额400万元、4000万元上限要求。

  若以鑫合汇平台累计成交额2124.19亿元、累计借款人数56518人计算,该平台人均累计借款金额高达3715万元,由于着其偏离 借款人的累计借款金额不符合银监会的规定。

  迫于合规压力,2018年8月,鑫合汇宣告,下架不合规项目。将投资人的28.6亿待偿资金分4期兑付,或者 埋下“地雷”。

  尽管,前面两期兑付均顺利完成,金额仅5.7亿元。而到了第三期兑付期,鑫合汇炸雷,“无法兑付”剩下22.9亿元待偿。

  面对巨额的偿还压力,鑫合汇紧急搞懂2套外理方案:

  一是全面停止现有业务,直至清收完成,期间,将大幅度控制运营成本,仅专注于资产清收工作,该方案预计共要 时要5年的时间;

  二是争取引入外援(四大AMC)介入,恢复经营。

  2018年12月底,曾有媒体报道称,鑫合汇考虑委托AMC逐步介入。中国华融方面确认,“项目尚在洽谈中,具体具体情况不便对外透露。”

  然而,2019年1月6日,鑫合汇公告,一个多多多多多与AMC洽谈的全额介入方案未能如愿,原计划1月6日开展的振鑫计划第三期兑付无法进行。

  投资人的22.9亿元,宣告“踩雷”。

  市值400亿的上市公司,“踩雷”

  与团贷网一样的剧本,都在上市公司“踩雷”鑫合汇。

  2016年8月,美都能源(4000175)通过控股子公司美都金控参与鑫合汇B轮融资,以不超过1.5亿元现金取得其6%股权,并以不超过7亿元购得鑫合汇28%的股权。

  交易完成后,美都金控将合计持有鑫合汇34%的股权,成为其第二大股东。若根据调整后的7.14亿元收购价来看,美都购买的溢价率超406倍。

  高溢价同样捆绑着对赌协议。鑫合汇承诺2017年至2019年净利润分别不低于1.19亿元、1.96亿元和3.15亿元。

  2017年,鑫合汇超额完成2017年的对赌,当期营业收入达6.27亿元,净利润1.46亿元。

  但随着P2P爆雷潮的凶猛而来,鑫合汇或许给美都能源2018年的业绩埋下“巨雷”。

  美都能源2018年业绩预告显示,其2018年归母净利润预亏6.5亿元,扣非后净利润亏损高达17.2亿元。

  美都能源表示,业绩预亏的主要由于在于,下三天因参股公司的市场环境存在较大变化,经营业绩大幅下降,由于2018年度出先亏损。也将成为其近10年来,首次年度业绩亏损。

  其2018年股价惨遭腰斩,跌幅超57%,尽管2019年A股大涨,其股价亦未有所起色,明显跑输大盘。

  今日,受鑫合汇“爆雷”的影响,美都能源早盘一度大跌逾3%,截止收盘,其总市值已缺陷400亿元。

  鑫合汇与上市公司,角度捆绑

  实际上,美都能源与鑫合汇有着更深入的利益捆绑。

  在各类宣传文案中,鑫合汇曾称其产品由浙江中新力合担保服务有限公司提供本息保障。这家公司由中新力合控股,或者 美都能源同样是其股东。

  鑫合汇董事长陈杭生在此次出事前,也曾担任过美都控股的副总裁。

  一个多多多多多看来,鑫合汇选则的担保公司是自身关联公司。一个多多多多多的关联关系也一定程度上埋下了隐患。有律师称,“這個担保不言而喻会真正保证投资者的本金和收益。”

  然而令人唏嘘的是,美都能源与人太好控人闻掌华亦是“自身难保”。

  截至目前,闻掌华及其一致行动人合计持股15.11亿股,合计占公司总股本42.25%;合计质押股数达15.01亿股,占公司总股本的41.97%。

  这由于着,闻掌华及其一致行动人面前99%的股份已用于质押。

  雪加在霜的是,由闻掌华担任法人的北京美都国际能源投资管理有限公司、 美都集团股份有限公司两家公司,因未按时履行法律义务,于今年3月2日被立案。

  3月5日,北京市第三中级人民法院冻结、划拨被执行人:美都集团、北京美都国际能源投资管理有限公司、闻掌华的近10亿元银行存款。

  不过,在3月25日的执行过程中,申请执行人与被执行人于2019年3月25日达成和解协议。依照规定,裁定终结执行上述冻结、划拨。